不少用户被社交社群、短视频广告诱导，误以为能通过境外平台、小众钱包开通U币账户，这类开户操作第一步就暗藏套路，大多需要用户提交身份证、银行卡、手机号等实名信息，部分平台还会要求上传银行卡正反面、手持证件照片用于所谓实名认证，不法平台拿到个人隐私信息后，轻则倒卖个人资料，重则利用信息注册涉案账户，牵连开户人卷入洗钱案件。即便部分境外钱包无需实名即可创建链上钱包地址，看似完成“开户”，但后续想要用人民币买入U币，只能依托地下U商私下转账交易，该类点对点资金往来极易触碰到涉赌、涉诈赃款，一旦资金流转对接涉案流水，开户绑定的银行卡会被公安、银行紧急冻结，解冻流程繁琐且资金损失无法通过正规渠道维权。
市面上区分链上钱包地址注册与交易所U币账户开通是用户极易踩坑的关键点，区块链原生钱包仅能生成存储U币的链上地址，只是一串数字编码，并非具备充值提现、法币兑换功能的交易账户，很多黑平台刻意混淆两个概念，把创建钱包地址包装成开通U币账户，诱导用户充值本金兑换U币。正规持牌金融机构从没有开通U币账户的相关业务权限，银行、券商、第三方支付平台全部禁止绑定虚拟货币账户，凡是声称和银行合作、持正规金融牌照办理U币开户的机构，均为冒用资质的虚假平台，这类平台普遍前期小额提现博取信任，用户大额入金后直接关停提现通道、卷走本金，近些年多地警方已通报多起同类U币开户投资诈骗案件，受害群体遍布各行各业，单笔受骗金额从数千元到上百万元不等。
从法律后果层面来讲，私下找人开通U币账户、参与U币买卖兑换，除财产损失风险外，还可能触碰非法经营、掩饰隐瞒犯罪所得相关法律条款，我国司法实践中已有大量个人因频繁收售U币、出借U币账户被处以刑罚的案例。同时，外汇管理相关法规约束个人跨境换汇行为，借助U币账户变相实现人民币和外币跨境兑换，属于规避外汇管控的违规行为，相关交易流水会被外汇监管部门监测追踪，面临行政处罚。日常遇到理财导师、网友一对一指导开通U币账户、承诺保本高收益的情况，全部是典型的诈骗引流手段，唯一稳妥的处理方式是直接拉黑相关联系人，拒绝下载陌生APP与提交个人信息。
