不少新手会被网络信息误导，尝试通过场外点对点交易购入比特币，这类脱离正规监管的私下交易隐患极多。交易双方缺乏有效的约束机制，付款之后对方拒绝放币、虚假挂单收取资金的案例十分普遍。同时国内各大银行与支付机构持续监测涉虚拟货币资金流转，一旦银行卡出现相关交易流水，账户面临限制非柜面交易、冻结等处置。部分交易者想要借助境外交易所完成买卖，但境内用户访问、注册境外虚拟货币平台本身不符合监管要求，平台没有国内监管兜底，平台跑路、资产被盗、提币限制等问题无法通过国内渠道维权。
如果关注区块链相关领域，需要分清虚拟货币投资与区块链技术研究的界限。单纯研究比特币底层技术无需进行实际购入操作，切勿听信“低买高卖稳赚不赔”“量化套利”等营销话术。市面上大量打着比特币投资旗号的资金盘、传销项目，利用投资者的暴富心理吸纳资金，前期小额返利吸引投入，最终卷走全部资金。网络流传的所谓内部交易通道、代买比特币服务全部具备诈骗特征，任何情况下都不要向陌生个人账户直接转账。
即便部分海外地区允许虚拟货币交易，也有着严苛的属地监管要求，仅适用于当地符合资质的居民，无法直接照搬至境内用户。比特币没有实物价值支撑，市场容易受到消息、大户操作影响出现暴涨暴跌，短期价格大幅回撤十分常见，加杠杆交易还会导致本金快速清零。想要配置合规的金融资产，应当选择证券、基金、银行理财等受监管的正规品类，远离所有虚拟货币相关交易炒作活动。
