按照现行监管要求，不管是法币直接买卖加密货币，还是币与币之间互相兑换，包括场外点对点交易、社群撮合交易、各类代币发行融资，全部在禁止范围之内。早年国内本土交易平台早已完成全面清退，现在网上出现的各类所谓交易渠道，要么是境外交易平台面向境内用户违规提供服务，要么是民间私下交易通道。境外平台即便在部分海外地区拥有当地牌照，该牌照效力仅限于当地，并不对国内用户生效，平台向内地居民提供交易服务本身就属于违规行为，不受我国法律管辖。
不少币圈投资者寄希望于场外交易完成入金和出金，这也是当前风险最高的参与方式。场外交易绕开正规金融监管，资金往来混杂大量涉诈、涉赌赃款，普通用户哪怕只是正常变现，一旦收到涉案资金，名下银行卡、第三方支付账户就会被风控冻结，解冻流程周期漫长，还可能需要配合公安调查。同时场外交易缺少第三方约束，时常出现付款不给币、收到币不转账的纠纷，发生财产损失之后，国内司法体系不会对这类交易的权益进行保护，被骗资金追回的概率极低。
除了法律风险之外，加密货币本身的市场风险同样不容忽视。主流加密货币价格波动剧烈，单日大幅涨跌属于常态，大量空气币、山寨币没有真实业务支撑，项目方可以随意操控行情，经常出现砸盘跑路的情况。很多骗局会打着区块链、Web3、资产代币化的旗号包装成高收益理财，诱导普通用户充值参与交易，本质依旧是资金盘骗局。银行、支付机构持续升级风控识别能力，只要账户出现和加密货币相关的资金流水，就会触发风控，出现限额、止付等情况，进一步抬高交易变现的现实门槛。
